„Triglav Osiguranje“ a.d.o. Beograd u skladu s odredbama važećeg Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma kod obavljanja poslova životnih osiguranja obavezan je da sprovodi radnje i mere za otkrivanje i sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, kojima će sprečavati, odnosno bitno ograničavati, mogućnosti zloupotrebe u okviru Društva, kao i proizvoda bilo za pranje novca, bilo za finansiranje terorizma.
Pranjem novca, u smislu zakona, smatra se:
1. Konverzija ili prenos imovine stečene izvršenjem krivičnog dela;
2. Prikrivanje ili netačno prikazivanje prave prirode, porekla, mesta nalaženja, kretanja, raspolaganja, vlasništva ili prava u vezi sa imovinom koja je stečena izvršenjem krivičnog dela;
3. Sticanje, držanje ili korišćenje imovine stečene izvršenjem krivičnog dela.
Finansiranjem terorizma smatra se obezbeđivanje ili prikupljanje imovine ili pokušaj njenog obezbeđivanja ili prikupljanja, u nameri da se koristi ili sa znanjem da može biti korišćena, u celosti ili delimično:
1. Za izvršenje terorističkog akta;
2. Od strane terorista;
3. Od strane terorističkih organizacija.
Pod finansiranjem terorizma smatra se i podstrekavanje i pomaganje u obezbeđivanju i prikupljanju imovine, bez obzira da li je teroristički akt izvršen i da li je imovina korišćena za izvršenje terorističkog akta.
Osnovna mera za sprečavanje i otkrivanje pranja novca ili finansiranje terorizma jeste sprovođenje pažljive kontrole klijenata ili korisnika sredstava iz životnog osiguranja i drugih poslovnih partnera, odnosno utvrđivanje i provera njihovog identiteta na osnovu verodostojnih dokumenata, procena informacija o svrsi i nameni poslovnog odnosa, pribavljanje i procena verodostojnosti informacija i poreklu imovine, redovno praćenje aktivnosti stranke kao i pribavljanje drugih dokumenata i informacija u skladu sa Zakonom, prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa i u toku trajanja istog.
Uprava za sprečavanje pranja novca